P1は規制対象の金融サービス提供者ではなく、規制対象となる投資活動を行っていません。しかしながら、当社はマネーロンダリング、テロ資金供与、その他の金融犯罪を防止するための世界的な取り組みを支持しています。この取り組みの一環として、当社のプログラムにおいて報酬支払いの段階に到達したすべてのお客様について、本人を特定するための情報を確認し、記録しています。
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マネーロンダリングとは、違法な活動から得た資金を、正当なものに見える資産へと転換するプロセスです。P1は取引や投資を目的としたお客様の資金を取り扱っていませんが、犯罪者がオンラインプラットフォームを不正な金融活動に悪用しようとする可能性があることを認識しています。当社のAMLおよびCTFフレームワークは、こうした悪用を防止し、当社のサービスが犯罪行為の助長に利用されないようにするためのものです。
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マネーロンダリングは、一般的に三つの段階を経て行われます。第一段階の「プレースメント（預入）」では、銀行への預金、送金、高額商品の購入などを通じて、不正な資金を金融システムに投入します。犯罪者は、発覚を避けるために多額の資金を少額の預金に分割しようとすることがあり、この手法は「スマーフィング」と呼ばれます。第二段階の「レイヤリング（分散・隠蔽）」では、資金の出所を分かりにくくするために、口座間で資金を移動させたり、異なる金融商品に転換したりします。第三段階の「インテグレーション（統合）」では、一見正当な資産や支払いとして、資金を経済に再び戻します。
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P1はAMLの原則を遵守し、違法に取得された資金の正当化を助長することを目的としたあらゆる行為を積極的に防止しています。本ポリシーは、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の犯罪行為に関与しようとする個人または団体による当社サービスの利用を防止することを目的としています。この目的のため、P1はいかなる状況においても現金の受け取りおよび支払いを行いません。当社は、当社の評価において違法である可能性がある、またはマネーロンダリングに関連する可能性があると判断したお客様の活動を、停止または終了する権利を留保します。
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P1は、実在する個人および正当な団体と取引していることを確認するため、合理的な措置を講じています。当社は、国際機関および関係当局が定める基準を含め、適用されるAMLおよびCTFの基準に沿った措置を実施しています。当社のAMLフレームワークは、本人確認（KYC）およびデューデリジェンス、お客様の活動のモニタリング、記録の保管という三つの中核要素で構成されています。
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当社はAMLおよびKYCの基準を遵守しているため、報酬支払いの段階に到達したすべてのお客様に本人確認を完了していただく必要があります。信頼できる情報源によってマネーロンダリング、汚職、またはテロ資金供与の高リスク地域とされている法域に居住しているお客様、またはそうした法域から資金が拠出されているお客様に対しては、強化されたデューデリジェンスを実施する場合があります。また、そうした法域に関係する実質的支配者に対しても、より厳格な審査を行う場合があります。

P1は、活動がマネーロンダリング、テロ資金供与、その他の犯罪行為に関連している可能性があると判断した場合、いかなる段階においても、報酬支払いまたは関連する取引の処理を拒否する権利を留保します。国際的なAML基準に従い、P1は関係当局に報告を行った場合でも、その旨をお客様に通知する義務を負いません。
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P1は多くの地域のお客様を歓迎していますが、政府による規制、国際的な制裁措置、および当社の社内リスクポリシーにより、特定の法域のお客様の受け入れおよびサービス提供は禁止されています。
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以下を含む特定の法域の居住者には、サービスを提供していません：アフガニスタン、中央アフリカ共和国、コンゴ共和国（ブラザビル）、クリミア、キューバ、朝鮮民主主義人民共和国（DPRK）、コンゴ民主共和国、ドネツク、ギニア、ハイチ、イラン、イラク、リビア、マリ、ミャンマー（ビルマ）、プエルトリコ、ロシア連邦、パレスチナ自治区、シリア、ソマリア、南スーダン、スーダン、ウクライナ、アメリカ合衆国、米領バージン諸島、バチカン市国、イエメン。さらに、FATFおよびEU／国連の制裁対象リストに掲載されているすべての国も対象となります。
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このリストは、国際的な制裁措置、規制当局のガイダンス、およびP1の社内リスク評価に基づき、随時更新される場合があります。
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P1は、当社のルールの回避やサービスの悪用の試みを示す可能性のある、通常とは異なる活動、一貫性のない活動、または疑わしい活動がないか、お客様の行動をモニタリングしています。これには、不審な報酬支払いの申請、本人情報の不一致、本人確認を回避しようとする試み、または高リスク法域に関連する活動のモニタリングが含まれます。必要に応じて、P1はお客様の活動の正当性を確認するため、追加の情報または書類の提出を求める場合があります。
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P1は、お客様の本人特定情報、本人確認書類、取引履歴、およびAMLに関する判断の記録を保管しています。
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P1は、活動がマネーロンダリング、テロ資金供与、詐欺、その他の犯罪行為に関連している可能性があると判断した場合、あらゆる取引を拒否し、口座の活動を停止し、報酬支払いを拒否し、またはお客様のアクセスを終了する権利を留保します。P1は、当局に報告を行った場合でも、その旨をお客様に通知する義務を負いません。