นโยบายการประเมินความเสี่ยง

การกำกับดูแลกิจการบังคับใช้นโยบายการบริหารความเสี่ยงทั่วทั้งบริษัท และทำหน้าที่เป็นผู้ประสานงานและที่ปรึกษาหลักของคณะกรรมการในทุกเรื่องที่ส่งผลต่อความเสี่ยงของบริษัท

การกำกับดูแลทางการเงิน: ติดตามสภาพคล่องของทั้งบริษัท ความเสถียรของเทคโนโลยี และส่วนงานปฏิบัติการใด ๆ ที่ส่งผลโดยตรงต่อการบริหารกระแสเงินสดเป็นรายวัน

การบังคับใช้ข้อกำหนดด้านเงินทุน: ดูแลให้ปฏิบัติตามข้อกำหนดเงินทุนสำรองของบริษัทอย่างเคร่งครัด

การระงับข้อพิพาท: ตรวจสอบและตัดสินขั้นสุดท้ายในข้อร้องเรียนของลูกค้าที่ส่งต่อมา ข้อพิพาทการปฏิเสธการชำระเงิน และกรณีที่สงสัยว่ามีการฉ้อโกง

การสอดคล้องกับกฎระเบียบ: ติดตามพัฒนาการด้านกฎระเบียบระหว่างประเทศที่ส่งผลต่ออุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้ปฏิบัติตามได้อย่างทันท่วงที

การสอดคล้องของสิ่งจูงใจ: ตรวจสอบและอนุมัติโครงสร้างค่าตอบแทนของพนักงานหลัก เพื่อให้มั่นใจว่าไม่ส่งเสริมการรับความเสี่ยงที่มากเกินไป

การดำเนินงานด้านการเทรด: บริหารคู่มือการเทรดของบริษัท และกำหนดวิธีที่ทีมบริหารความเสี่ยงกำกับดูแลการประเมินการเทรดและนโยบายการจ่ายเงิน

เงินทุนสำรองที่แยกไว้โดยเฉพาะ: บริษัทรักษาเงินทุนสำรองที่แยกไว้อย่างเคร่งครัด ในจำนวนอย่างน้อย 25% ของหนี้สินหมุนเวียนในไตรมาสก่อนหน้า และไม่ว่าในกรณีใด เงินทุนสำรองนี้จะไม่ต่ำกว่าเกณฑ์ขั้นต่ำคงที่ 120,000 ดอลลาร์สหรัฐ

วัตถุประสงค์ของเงินทุนสำรอง: เงินทุนนี้แยกออกจากงบการตลาดและงบบริหารประจำวันอย่างชัดเจน และใช้เป็นกันชนสภาพคล่องเพื่อรองรับภาระการจ่ายเงินในช่วงที่มีภาระการจ่ายเงินให้เทรดเดอร์สูงผิดปกติเท่านั้น เงินจากเงินทุนสำรองนี้จะนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์อื่นได้ก็ต่อเมื่อมีมติคณะกรรมการอย่างเป็นทางการเท่านั้น

ขั้นตอนเมื่อไม่เป็นไปตามเกณฑ์: หาก DRO พบว่าไม่เป็นไปตามข้อกำหนดอัตราส่วนขั้นต่ำเป็นระยะเวลาต่อเนื่อง 30 วัน หรือเกิดขึ้นมากกว่าสองครั้งในหนึ่งปีบัญชี DRO ต้องเรียกประชุมคณะกรรมการฉุกเฉินเพื่อจัดหาเงินทุนเพิ่มเติมสำหรับเงินทุนสำรองทันที

การกระทบยอดรายวัน: DRO ตรวจสอบการกระทบยอดเงินทุนทุกวัน เพื่อให้มั่นใจว่าเป็นไปตามเกณฑ์เหล่านี้ ก่อน การอนุมัติการจ่ายเงินทุนออกใด ๆ

ความโปร่งใสต่อสาธารณะ: เพื่อสร้างความไว้วางใจอย่างสมบูรณ์กับเทรดเดอร์และพาร์ทเนอร์ ข้อกำหนดเงินทุนสำรองของบริษัทได้รับการตรวจสอบโดยผู้ตรวจสอบบัญชีภายนอกที่เป็นอิสระ และเผยแพร่ใบรับรองสถานะเงินทุนสำรองอย่างโปร่งใสบนเว็บไซต์ของบริษัท

ลักษณะของความเสี่ยง: นี่คือความเสี่ยงพื้นฐานของบริษัท เนื่องจากเราดำเนินงานในสภาพแวดล้อมจำลอง การจ่ายเงินให้เทรดเดอร์จึงเป็นภาระผูกพันทางธุรกิจ ซึ่งเป็นคำมั่นที่จะจ่ายเงินให้ผู้ใช้เพื่อตอบแทนความสามารถในการเทรดที่แสดงให้เห็น สิ่งนี้สร้างความต้องการสภาพคล่องเฉพาะกิจที่คาดการณ์ไม่ได้ ความเสี่ยงนี้เชื่อมโยงอย่างใกล้ชิดกับความสามารถของบริษัทในการรักษากระแสเงินสดรับอย่างสม่ำเสมอและบริหารกระแสเงินสดจ่าย ในฐานะธุรกิจฟินเทคที่ดำเนินงานในตลาดที่มีการแข่งขันสูง เราต้องรักษาการสร้างรายได้ที่แข็งแกร่งเพื่อให้ครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานทั้งหมดอย่างมีประสิทธิภาพ และบรรลุข้อกำหนดด้านเงินทุนอย่างสม่ำเสมอ

การลดความเสี่ยงและการติดตาม: เราลดความเสี่ยงนี้เป็นหลักด้วยการรักษาความเป็นเลิศในการส่งมอบผลิตภัณฑ์และความพึงพอใจของลูกค้าในระดับสูง ซึ่งขับเคลื่อนการเติบโตตามธรรมชาติและเพิ่มมูลค่าตลอดอายุของผู้ใช้ ในด้านการเงิน ความเสี่ยงนี้บริหารโดยตรงผ่านกรอบการบริหารกระแสเงินสดของเรา DRO บังคับใช้เงินทุนสำรองขั้นต่ำ 120,000 ดอลลาร์สหรัฐ หรือ 25% ของหนี้สินหมุนเวียนในไตรมาสก่อนหน้า แล้วแต่จำนวนใดสูงกว่า อย่างเคร่งครัด การกระทบยอดรายวันทำให้ธุรกิจมีสภาพคล่องเพียงพอที่จะชำระการจ่ายเงินทั้งหมดโดยไม่ต้องพึ่งพายอดขายแบบเรียลไทม์เพียงอย่างเดียว

ลักษณะของความเสี่ยง: ด้วยลักษณะของอุตสาหกรรม บริษัทพึ่งพาเทคโนโลยีอย่างมาก ระบบหยุดทำงาน ความหน่วง ความล้มเหลวของ CRM หรือฟีดราคาขัดข้องส่งผลโดยตรงต่อประสบการณ์ของผู้ใช้ ทำลายความน่าเชื่อถือของบริษัท และอาจนำไปสู่ข้อพิพาททางการเงิน

การลดความเสี่ยงและการติดตาม: บริษัทลดความเสี่ยงนี้ด้วยการร่วมมือกับผู้ให้บริการเทคโนโลยีระดับชั้นนำที่ผ่านการคัดกรองอย่างเข้มงวดเท่านั้น เรามีระบบภายในและขั้นตอนการแก้ไขเร่งด่วนเพื่อระบุ ส่งต่อ และแก้ไขความผิดปกติทางเทคนิคทันทีก่อนที่จะส่งผลต่อประสบการณ์ของลูกค้า

ลักษณะของความเสี่ยง: ในอุตสาหกรรม Prop Trading สำหรับรายย่อย ชื่อเสียงของบริษัทคือทรัพย์สินที่มีค่าที่สุดและเป็นปัจจัยหลักในการสร้างรายได้ ความรู้สึกเชิงลบ ไม่ว่าจะมาจากการจ่ายเงินล่าช้า กฎการประเมินที่ถูกมองว่าไม่เป็นธรรม แพลตฟอร์มไม่เสถียร หรือบริการลูกค้าที่ไม่ดี สามารถแพร่กระจายอย่างรวดเร็วบนโซเชียลมีเดีย (เช่น X/Twitter, Discord) และแพลตฟอร์มรีวิวอิสระ ความเสียหายต่อชื่อเสียงอย่างรุนแรงอาจทำให้ยอดขายใหม่หยุดชะงักทันที ซึ่งกระตุ้นความเสี่ยงอื่น ๆ โดยตรงและอาจกระทบต่อความมั่นคงทางการเงินของบริษัท

การลดความเสี่ยงและการติดตาม: เราลดความเสี่ยงนี้ด้วยการมุ่งสู่ความเป็นเลิศในการดำเนินงาน ให้ความสำคัญกับประสบการณ์ของผู้ใช้ และปฏิบัติต่อลูกค้าอย่างเป็นธรรมและซื่อตรงตามนโยบายภายในของเรา เรามุ่งมั่นต่อความโปร่งใสอย่างสมบูรณ์ในกฎการประเมิน การสื่อสารทางการตลาด และกระบวนการจ่ายเงิน บริษัทไม่มี “กฎแอบแฝง” เพื่อให้ลูกค้าเข้าใจเกณฑ์ความสำเร็จอย่างครบถ้วนก่อนซื้อการประเมิน นอกจากนี้ ฝ่ายสนับสนุนลูกค้าของเรามีบุคลากรที่มีประสบการณ์สูงซึ่งได้รับการฝึกอบรมให้รับมือกับสถานการณ์ที่ซับซ้อนหลากหลายอย่างมืออาชีพ และทีมผู้บริหารติดตามความรู้สึกต่อแบรนด์ในกลุ่มผู้ใช้ ชุมชนการเทรดภายนอก และเว็บไซต์รีวิวอย่างต่อเนื่อง เพื่อแก้ไขข้อร้องเรียนเชิงรุกและสร้างสรรค์

ลักษณะของความเสี่ยง: รูปแบบการประเมิน Prop Trading มีความท้าทาย และเรายอมรับว่าผลิตภัณฑ์นี้ไม่เหมาะกับทุกคน ลูกค้าที่ไม่ประสบความสำเร็จอาจใช้ข้อพิพาทการชำระเงิน (chargeback) หรือยื่นข้อร้องเรียนอย่างเป็นทางการ ซึ่งอาจกระทบต่อสถานะของเรากับผู้ให้บริการชำระเงิน (PSP)

การลดความเสี่ยงและการติดตาม:

ลักษณะของความเสี่ยง: เนื่องจากบริษัทดำเนินงานบนฟีดจำลองทั้งหมด จึงไม่มีความเสี่ยงด้านตลาดโดยตรง อย่างไรก็ตาม บริษัทเผชิญความเสี่ยงด้านตลาด ทางอ้อม เนื่องจากความผันผวนของตลาดที่สูง และ/หรือความเสี่ยงรวมในระดับสูงของสถานะจำลอง อาจก่อให้เกิดภาระการจ่ายเงินเฉพาะกิจที่คาดไม่ถึง

การลดความเสี่ยงและการติดตาม: ลดความเสี่ยงด้วยความซับซ้อนของคู่มือกฎการเทรดของบริษัท ทั้งในด้านระบบอัตโนมัติและการออกแบบกฎการบริหารความเสี่ยง นอกจากนี้ เรายังมีทีมที่ปรึกษาด้านความเสี่ยงเฉพาะทาง และใช้เครื่องมือที่ช่วยติดตามและบริหารพฤติกรรมการเทรด รวมถึงปรับความเสี่ยงของบริษัทให้เหมาะสม

ลักษณะของความเสี่ยง: ความเสี่ยงที่จะถูกลงโทษตามกฎระเบียบจากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน

การลดความเสี่ยงและการติดตาม: เนื่องจาก Peak1 Proprietary Markets Ltd ไม่ได้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานใด และรูปแบบธุรกิจมุ่งเน้นเฉพาะการฝึกอบรมและการประเมินแบบจำลอง ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบจึงต่ำมาก Peak1 Proprietary Markets ไม่ใช่หน่วยงานที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล และไม่ให้บริการทางการเงินใด ๆ บริษัทไม่รับหรือถือเงินของลูกค้า ไม่ให้คำแนะนำด้านการลงทุน และไม่ดำเนินคำสั่งในตลาดจริง ลูกค้าไม่สามารถฝากหรือถอนเงินได้ การจ่ายเงินใด ๆ มาจากเงินทุนของบริษัทโดยตรง ไม่ว่าจะในรูปแบบการคืนเงินหรือการจ่ายเงินเมื่อผ่านการประเมิน ซึ่งจะจ่ายเฉพาะเมื่อเป็นไปตามเกณฑ์การเทรดที่เข้มงวดเท่านั้น นอกจากนี้ บริษัทมีระบบ เครื่องมือ และขั้นตอนที่แข็งแกร่งสำหรับการทำ KYC และ AML การผ่านการยืนยันตัวตน (KYC) อย่างครบถ้วนเป็นข้อกำหนดเบื้องต้นที่เคร่งครัดก่อนที่ลูกค้าจะได้รับการคืนเงินหรือการจ่ายเงินใด ๆ มาตรการเหล่านี้ทำให้เรามั่นใจในการรักษาระดับความเสี่ยงที่ต่ำมากสำหรับหมวดนี้