P1 ไม่ใช่ผู้ให้บริการทางการเงินที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล และไม่ได้ดำเนินกิจกรรมการลงทุนที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล อย่างไรก็ตาม เรามุ่งมั่นสนับสนุนความพยายามระดับโลกในการป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และอาชญากรรมทางการเงินรูปแบบอื่น ๆ ด้วยเหตุนี้ เราจึงตรวจสอบและบันทึกข้อมูลที่ใช้ระบุตัวตนของลูกค้าทุกรายที่ถึงขั้นตอนการจ่ายเงินในโปรแกรมของเรา
​

การฟอกเงินคือกระบวนการแปลงเงินที่ได้มาจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมายให้กลายเป็นทรัพย์สินที่ดูเหมือนถูกต้องตามกฎหมาย แม้ว่า P1 จะไม่ได้ถือเงินของลูกค้าเพื่อการเทรดหรือการลงทุน แต่เราตระหนักดีว่าผู้กระทำผิดอาจพยายามใช้แพลตฟอร์มออนไลน์ในทางที่ผิดเพื่อกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย กรอบการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CTF) ของเราออกแบบมาเพื่อป้องกันการใช้งานในทางที่ผิดดังกล่าว และเพื่อให้แน่ใจว่าบริการของเราจะไม่ถูกใช้เพื่ออำนวยความสะดวกแก่การกระทำความผิด
​

โดยทั่วไป การฟอกเงินประกอบด้วยสามขั้นตอน ขั้นตอนแรกคือการนำเงินเข้าสู่ระบบ (placement) ซึ่งเป็นการนำเงินที่ผิดกฎหมายเข้าสู่ระบบการเงิน มักผ่านการฝากเงินในธนาคาร การโอนเงิน หรือการซื้อสินค้ามูลค่าสูง ผู้กระทำผิดอาจพยายามแบ่งเงินจำนวนมากออกเป็นการฝากเงินจำนวนเล็ก ๆ เพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจพบ ซึ่งเรียกว่า smurfing ขั้นตอนที่สองคือการแยกชั้นเงิน (layering) ซึ่งเป็นการโอนเงินระหว่างบัญชีหรือแปลงเป็นตราสารต่าง ๆ เพื่อปกปิดแหล่งที่มา ขั้นตอนที่สามคือการรวมเงินกลับเข้าสู่ระบบ (integration) ซึ่งเป็นการนำเงินกลับเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจในรูปของทรัพย์สินหรือการชำระเงินที่ดูเหมือนถูกต้องตามกฎหมาย
​

P1 ยึดถือหลักการ AML และป้องกันการกระทำใด ๆ ที่มุ่งทำให้เงินที่ได้มาโดยผิดกฎหมายดูเหมือนถูกต้องตามกฎหมายอย่างจริงจัง นโยบายของเราออกแบบมาเพื่อป้องกันไม่ให้บุคคลหรือนิติบุคคลที่ต้องการฟอกเงิน สนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย หรือกระทำความผิดอื่นใช้บริการของเรา เพื่อสนับสนุนวัตถุประสงค์นี้ P1 ไม่รับหรือจ่ายเงินสดไม่ว่าในกรณีใด ๆ เราขอสงวนสิทธิ์ในการระงับหรือยุติกิจกรรมใด ๆ ของลูกค้าที่เราประเมินว่าอาจผิดกฎหมายหรือเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน
​

P1 ดำเนินการตามสมควรเพื่อให้มั่นใจว่ากำลังติดต่อกับบุคคลจริงและนิติบุคคลที่ถูกต้องตามกฎหมาย เราใช้มาตรการที่สอดคล้องกับมาตรฐาน AML และ CTF ที่เกี่ยวข้อง รวมถึงมาตรฐานที่ออกโดยองค์กรระหว่างประเทศและหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง กรอบ AML ของเราประกอบด้วยองค์ประกอบหลักสามประการ ได้แก่ การรู้จักลูกค้า (KYC) และการตรวจสอบสถานะ การติดตามกิจกรรมของลูกค้า และการเก็บรักษาบันทึก
​

เนื่องจากความมุ่งมั่นต่อมาตรฐาน AML และ KYC ลูกค้าทุกรายที่ถึงขั้นตอนการจ่ายเงินต้องยืนยันตัวตนให้เสร็จสิ้น เราอาจใช้การตรวจสอบสถานะเพิ่มเติม (enhanced due diligence) กับลูกค้าที่มีถิ่นพำนักอยู่ หรือมีแหล่งเงินทุนมาจาก เขตอำนาจศาลที่แหล่งข้อมูลที่น่าเชื่อถือระบุว่ามีความเสี่ยงสูงด้านการฟอกเงิน การทุจริต หรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย เราอาจตรวจสอบอย่างเข้มงวดยิ่งขึ้นกับผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริงซึ่งเกี่ยวข้องกับเขตอำนาจศาลดังกล่าวด้วย

P1 ขอสงวนสิทธิ์ในการปฏิเสธการดำเนินการจ่ายเงินหรือธุรกรรมที่เกี่ยวข้องในขั้นตอนใดก็ได้ หากเราเชื่อว่ากิจกรรมนั้นอาจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย หรือการกระทำความผิดอื่น ตามมาตรฐาน AML ระหว่างประเทศ P1 ไม่มีหน้าที่ต้องแจ้งให้ลูกค้าทราบ หากมีการรายงานต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
​

P1 ยินดีต้อนรับลูกค้าจากหลายภูมิภาค อย่างไรก็ตาม ข้อจำกัดของรัฐบาล มาตรการคว่ำบาตรระหว่างประเทศ และนโยบายความเสี่ยงภายในของเราห้ามมิให้เรารับหรือให้บริการแก่ลูกค้าจากบางเขตอำนาจศาล
​

ไม่มีการให้บริการแก่ผู้มีถิ่นพำนักในบางเขตอำนาจศาล ได้แก่ อัฟกานิสถาน สาธารณรัฐแอฟริกากลาง คองโก (บราซซาวิล) ไครเมีย คิวบา สาธารณรัฐประชาธิปไตยประชาชนเกาหลี (เกาหลีเหนือ) สาธารณรัฐประชาธิปไตยคองโก โดเนตสก์ กินี เฮติ อิหร่าน อิรัก ลิเบีย มาลี เมียนมา (พม่า) เปอร์โตริโก สหพันธรัฐรัสเซีย ดินแดนปาเลสไตน์ ซีเรีย โซมาเลีย ซูดานใต้ ซูดาน ยูเครน สหรัฐอเมริกา หมู่เกาะเวอร์จินของสหรัฐอเมริกา นครรัฐวาติกัน เยเมน รวมถึงประเทศใด ๆ ที่อยู่ในรายชื่อของ FATF และรายชื่อมาตรการคว่ำบาตรของสหภาพยุโรป/สหประชาชาติ
​

รายชื่อนี้อาจได้รับการปรับปรุงเป็นระยะตามมาตรการคว่ำบาตรระหว่างประเทศ แนวทางด้านกฎระเบียบ และการประเมินความเสี่ยงภายในของ P1
​

P1 ติดตามพฤติกรรมของลูกค้าเพื่อตรวจหากิจกรรมที่ผิดปกติ ไม่สอดคล้อง หรือน่าสงสัย ซึ่งอาจบ่งชี้ถึงความพยายามหลีกเลี่ยงกฎของเราหรือใช้บริการของเราในทางที่ผิด ซึ่งรวมถึงการติดตามคำขอรับการจ่ายเงินที่ผิดปกติ ความไม่สอดคล้องของข้อมูลระบุตัวตน ความพยายามข้ามขั้นตอนการยืนยันตัวตน หรือกิจกรรมที่เชื่อมโยงกับเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง หากจำเป็น P1 อาจขอข้อมูลหรือเอกสารเพิ่มเติมเพื่อยืนยันความถูกต้องของกิจกรรมของลูกค้า
​

P1 เก็บรักษาบันทึกข้อมูลระบุตัวตนของลูกค้า เอกสารยืนยันตัวตน ประวัติการทำธุรกรรม และการตัดสินใจที่เกี่ยวข้องกับ AML
​

P1 ขอสงวนสิทธิ์ในการปฏิเสธธุรกรรมใด ๆ ระงับกิจกรรมของบัญชี ปฏิเสธการจ่ายเงิน หรือยุติการเข้าถึงของลูกค้า หากเราเชื่อว่ากิจกรรมนั้นอาจเชื่อมโยงกับการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย การฉ้อโกง หรือการกระทำความผิดอื่น P1 ไม่มีหน้าที่ต้องแจ้งให้ลูกค้าทราบหากมีการรายงานต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง