1. บทนำ
ความขัดแย้งทางผลประโยชน์อาจเกิดขึ้นระหว่างการให้บริการของเรา หากไม่ได้รับการบริหารจัดการอย่างเหมาะสม อาจก่อให้เกิดความเสี่ยงที่จะเกิดความเสียหายต่อลูกค้าของเราหรือต่อ P1 (“P1” หรือ “เรา”)
P1 มีระบบและมาตรการควบคุมที่ออกแบบมาเพื่อระบุ บันทึก ติดตาม และบริหารความขัดแย้งทางผลประโยชน์ นโยบายนี้กำหนดวิธีที่ P1 จัดการความขัดแย้งดังกล่าวเพื่อให้เกิดความเป็นธรรม ความโปร่งใส และความซื่อตรง
เอกสารนี้ไม่ได้ก่อให้เกิดสิทธิแก่บุคคลภายนอก และไม่ถือเป็นส่วนหนึ่งของข้อตกลงตามสัญญาใด ๆ
2. ความขัดแย้งทางผลประโยชน์คืออะไร?
ความขัดแย้งทางผลประโยชน์เกิดขึ้นเมื่อ P1 หรือพนักงานคนใดมีผลประโยชน์ส่วนตัว ทางการเงิน หรือทางวิชาชีพ ที่อาจขัดแย้งกับ:
ผลประโยชน์ของลูกค้า หรือ
ผลประโยชน์ของ P1 เอง
ความขัดแย้งอาจเป็น:
ที่เกิดขึ้นจริง – มีความขัดแย้งเกิดขึ้นจริง
ที่ปรากฏ – วิญญูชนอาจมองว่ามีความขัดแย้ง
ที่อาจเกิดขึ้น – สถานการณ์อาจพัฒนาไปสู่ความขัดแย้ง
ตัวอย่าง ได้แก่:
P1 ได้รับผลประโยชน์ขณะที่ลูกค้าอาจเสียเปรียบ
ลูกค้ารายหนึ่งได้รับประโยชน์โดยแลกกับความเสียหายของลูกค้าอีกรายหนึ่ง
พนักงานมีผลประโยชน์ภายนอกที่มีอิทธิพลต่อการตัดสินใจ
ต้องบริหารความขัดแย้งแม้ไม่มีการกระทำที่ไม่เหมาะสมเกิดขึ้น
การปฏิบัติต่อลูกค้าอย่างเป็นธรรมเป็นหัวใจของค่านิยมของ P1 เรารักษาวัฒนธรรมที่รับรู้และลดความขัดแย้งในเชิงรุก
3. การระบุความขัดแย้งทางผลประโยชน์
P1 ดำเนินการตามความเหมาะสมทุกประการเพื่อระบุความขัดแย้งระหว่าง:
P1 (รวมถึงพนักงาน กรรมการ และบุคคลที่เกี่ยวข้องกับ P1) และ
ลูกค้าของ P1 หรือ
ลูกค้ากับลูกค้ารายอื่น
เรายังพิจารณาความขัดแย้งที่เกิดจาก:
สิ่งจูงใจจากบุคคลภายนอก
โครงสร้างค่าตอบแทน
ความสัมพันธ์ภายนอก
ผลประโยชน์ส่วนตัวของพนักงาน
3.1 ปัจจัยที่เราพิจารณา
เราประเมินว่า P1 หรือพนักงานอาจ:
ได้รับประโยชน์ทางการเงินโดยแลกกับความเสียหายของลูกค้า
มีผลประโยชน์ในธุรกรรมของลูกค้าที่แตกต่างจากผลประโยชน์ของลูกค้า
มีแรงจูงใจที่จะให้ประโยชน์แก่ลูกค้ารายหนึ่งมากกว่าอีกรายหนึ่ง
ประกอบธุรกิจเดียวกับลูกค้า
ได้รับผลประโยชน์จากบุคคลภายนอกที่เกี่ยวข้องกับบริการลูกค้า
3.2 สถานการณ์อื่น ๆ
ความขัดแย้งอาจเกิดขึ้นเมื่อ:
อนุมัติผลิตภัณฑ์หรือบริการใหม่
เปิดสายธุรกิจใหม่
เข้าร่วมเป็นพาร์ทเนอร์หรือความร่วมมือ
เปลี่ยนแปลงกระบวนการดำเนินงาน
3.3 ความขัดแย้งใหม่
เจ้าหน้าที่ความเสี่ยงที่ได้รับมอบหมายจะทบทวนความขัดแย้งที่พบใหม่ทั้งหมดและพิจารณาว่า:
มาตรการควบคุมที่มีอยู่เพียงพอหรือไม่
จำเป็นต้องมีมาตรการควบคุมเพิ่มเติมหรือไม่
จำเป็นต้องเปิดเผยต่อลูกค้าหรือไม่
4. การบันทึกความขัดแย้ง
P1 จัดเก็บบันทึกความขัดแย้งทางผลประโยชน์ทั้งหมดที่ระบุได้ ได้แก่:
ความขัดแย้งที่เกิดขึ้นจริง
ความขัดแย้งที่อาจเกิดขึ้น
ความขัดแย้งที่อาจเกิดขึ้นระหว่างการให้บริการอย่างต่อเนื่อง
เพื่อให้เกิดความโปร่งใสและความรับผิดชอบ
5. การบริหารความขัดแย้ง
P1 มีมาตรการป้องกันไม่ให้ความขัดแย้งก่อให้เกิดความเสียหายต่อลูกค้า ได้แก่:
การฝึกอบรมพนักงานภาคบังคับ
การเปิดเผยผลประโยชน์ที่ขัดแย้งกัน
นโยบายของขวัญ การต้อนรับ และผลประโยชน์จากบุคคลภายนอก
ข้อจำกัดเกี่ยวกับผลประโยชน์ทางธุรกิจภายนอก
สายการรายงานที่เป็นอิสระ
การแบ่งแยกหน้าที่ตามความเหมาะสม
6. การเปิดเผยความขัดแย้ง
หาก P1 ไม่สามารถป้องกันไม่ให้ความขัดแย้งส่งผลต่อลูกค้าได้อย่างสมบูรณ์ เราจะเปิดเผย:
ลักษณะของความขัดแย้ง
ที่มาของความขัดแย้ง
ความเสี่ยงต่อลูกค้า
ขั้นตอนที่ดำเนินการเพื่อลดความขัดแย้ง
การเปิดเผย:
จัดทำในสื่อที่คงทน (อีเมลหรือจดหมาย)
ออกก่อนการให้บริการที่เกี่ยวข้อง
ต้องได้รับการอนุมัติจากหัวหน้าฝ่ายกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
มีรายละเอียดเพียงพอให้ลูกค้าตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูล
การเปิดเผยเป็นทางเลือกสุดท้าย P1 พยายามบริหารความขัดแย้งภายในก่อนเสมอ
7. ผลประโยชน์ทางธุรกิจภายนอก
พนักงานต้องเปิดเผยและได้รับอนุมัติเป็นลายลักษณ์อักษรก่อนประกอบกิจกรรมทางธุรกิจภายนอกใด ๆ ได้แก่:
การทำงานกับนิติบุคคลอื่น
การเป็นผู้รับจ้างหรือที่ปรึกษา
การดำรงตำแหน่งกรรมการ เจ้าหน้าที่ หรือหุ้นส่วน
การรับค่าแนะนำหรือค่าคอมมิชชัน
กิจกรรมใด ๆ ที่ได้รับค่าตอบแทนนอก P1
กิจกรรมการกุศลโดยทั่วไปไม่ต้องได้รับอนุมัติ เว้นแต่จะได้รับค่าตอบแทนหรือเกี่ยวข้องกับการลงทุน